Иностранцам могут ограничить количество банковских счетов в России

В Госдуме предложили изменить правила открытия банковских счетов для иностранных граждан. Речь идёт об ограничении их количества и ужесточении требований к документам.

Как пишет «Комсомольская правда», с такой инициативой выступил первый заместитель председателя комитета по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой.

По его мнению, для мигрантов следует закрепить принцип «один человек — один банк», а счета разрешить открывать исключительно по заграничным паспортам. В настоящее время иностранные граждане могут оформлять счета в российских банках по внутренним удостоверениям личности своих стран.

Как передает ТАСС, Росфинмониторинг не имеет принципиальных возражений против предложенных в законопроекте «Антифрод 2.0» ограничений на количество банковских карт для нерезидентов. Ведомство рассматривает возможность введения для иностранных граждан правила об открытии счета и получении карты только в одном банке, однако эта инициатива требует дополнительной проработки. Об этом ТАСС сообщила пресс-служба Росфинмониторинга.

«Инициатива, предусматривающая открытие нерезидентами одного банковского счета (получения одной платежной карты) в единственной кредитной организации, требует дополнительной межведомственной проработки. Вместе с тем Росфинмониторинг с учетом использования в том числе данных нерезидентов для открытия «подставных» счетов и карт не имеет принципиальных возражений относительно ограничений для отдельных категорий лиц», — говорится в сообщении.

Ведомство также допускает возможность ужесточения предлагаемых в законопроекте лимитов на количество карт для определенных групп, например, для несовершеннолетних и трудовых мигрантов.

Законопроектом уже предусмотрено ограничение предельного количества карт, принадлежащих одному физическому лицу: не более пяти в одном банке и не более двадцати во всей банковской системе.

Для контроля за соблюдением этих ограничений будет создана Единая система учета платежных карт. Кроме того, с целью усиления контроля за операциями иностранных граждан, финансовым организациям будет запрещено открывать счета или выдавать электронные средства платежа без установления ИНН клиента, включая нерезидентов. 

Источник: ТАСС и Авторадио